주식 수익률 / 물타기 계산기

① 손익금 및 ROI 수학 공식:

- $\text{Total Buy Amount} = P_{\text{buy}} \times Q$

- $\text{Total Sell Amount} = P_{\text{sell}} \times Q$

- $\text{Total Fees} = (\text{Total Buy} + \text{Total Sell}) \times \left(\frac{\text{FeeRate}}{100}\right)$

- $\text{Net Profit} = \text{Total Sell} - \text{Total Buy} - \text{Total Fees}$

- $\text{ROI (\%)} = \left( \frac{\text{Net Profit}}{\text{Total Buy}} \right) \times 100$

② 물타기(Average Down) 가중평균 단가 공식:

- 현재 1차 매수 단가를 $P_1$, 수량을 $Q_1$, 추가 2차 매수 단가를 $P_2$, 수량을 $Q_2$라 할 때:

- $P_{\text{new}} = \frac{(P_1 \times Q_1) + (P_2 \times Q_2)}{Q_1 + Q_2}$

- $\text{Total Quantity} = Q_1 + Q_2$

- $\text{Total Capital} = (P_1 \times Q_1) + (P_2 \times Q_2)$

① 물타기 (Average Down): 주가가 하락할 때 평단가를 낮추기 위해 추가 매수하는 전략입니다. 주가가 반등할 때 빠르게 손익분기점에 도달하는 장점이 있으나, 지속 하락 시 손실 금액이 가파르게 증가하는 리스크가 있습니다.

② 불타기 (Average Up): 주가가 상승 추세일 때 수익 확대를 위해 추가 매수하는 전략입니다. 추세 추종에 유리하지만, 평균 매수 단가가 높아져 반전 하락 시 수익금이 급격히 줄어들 수 있으므로 비중 관리가 필수적입니다.

① 수량 비중 조절 수칙 ($Q_2 \ge Q_1$): 평단가를 효과적으로 낮추려면 기존 보유 수량($Q_1$)과 동등하거나 더 많은 수량($Q_2 \ge Q_1$)을 추가 매수해야 평단가가 눈에 띄게 떨어집니다.

② 기업 펀더멘털 사전 확인: 주가 하락이 단순 시장 변동성인지 기업 재무 악화나 악재로 인한 펀더멘털 훼손인지 확인하지 않은 물타기는 자산 손실을 키우는 주원인입니다.

③ 손익분기 단가 사후 파악: 수수료와 증권거래세가 포함된 정확한 손익분기 단가($P_{\text{break}}$)를 계산하여 원금 보전 가격을 미리 파악하세요.

④ 마진(신용/미수) 물타기 금지: 현금 비중을 유지하고 신용/미수 대출을 통한 물타기는 반대매매 위험을 극대화하므로 금물입니다.